Как рассчитать рентабельность инвестиций: в поисках универсальной формулы

МонетыВ нашей стране с каждым годом все популярнее становится инвестиционная деятельность. Обуславливается это таким ее неоспоримым преимуществом, как возможность получать высокий пассивный доход в сравнительно небольшой промежуток времени. Основная цель инвестиций – это получение чистой прибыли в виде дивидендов от средств, вложенных в производственное или торговое предприятие, в ценные бумаги или в какие-либо другие биржевые инструменты.

Как узнать, что ваши финансовые вливания работают именно так, как ожидалось и приносят эту самую прибыль? Очень просто. Потребуется рассчитать такой показатель, как ROI, или рентабельность инвестиций, для чего предназначена следующая универсальная формула:

  • ROI = прибыль + (цена продажи – стоимость приобретения) / стоимость приобретения × 100 процентов.

Расшифровываем основные составляющие формулы

Как видите, для расчета используется несколько важных параметров:

  • ROI – это искомая рентабельность инвестиций;
  • прибыль – данный параметр обозначает сумму всех доходов, которые вы получили за тот период, когда вкладывали средства;
  • цена приобретения – это стоимость инвестиционного актива, по которой вы его покупали;
  • цена продажи – сумма, за которую вы сможете реализовать инвестиционный актив по окончании срока владения.

Читайте также: Чем можно заняться дома, чтобы заработать деньги своими руками

Данная формула дает возможность получить так называемый индекс рентабельности. Если он выше нуля, проект можно вполне заслуженно считать эффективным. В противном случае рентабельность не соответствует ожиданиям, поэтому необходимо предпринимать какие-то меры.

Почему используется именно эта формула, которая не дает возможности увидеть реальные цифры? Все дело в том, что ее применение обеспечивает несколько неоспоримых преимуществ:

  • вы можете одинаково корректно оценить рентабельность инвестиций разного объема. Это весьма полезно, если вы вкладываете средства в предприятия с разными объемами производства, а также в какие-либо иные биржевые инструменты;
  • формула дает возможность учесть тот простой факт, что денежные потоки могут быть разделены по времени;
  • появляется возможность оценить рентабельность и эффективность сразу всех сделанных инвестиций, не разделяя их на отдельные проекты.

Несмотря на кажущуюся сложность, данная формула расчета основывается на весьма простом принципе – рентабельность инвестиций должна быть выше, чем исходная стоимость проекта.

Другие формулы для расчета рентабельности инвестиционных проектов

В конечном итоге расчета по упомянутой выше формуле получается коэффициент рентабельности, являющийся относительным показателем. Подобные результаты также дают возможность получить и такие формулы, как:

  • отношение суммы средств, полученных за весь период владения активом к проценту объема реализации продукции компанией, в которую вы вкладываете деньги;
  • процент доходности продажи изготавливаемых товаров, умноженный на специально рассчитываемый коэффициент оборачиваемости инвестиционных активов;
  • отношение суммы всех доходов компании и процентов, получаемых инвестором к размеру всех активов компании.

Как проверить эффективность инвестиций: план действий

Наличия одних формул недостаточно, чтобы всесторонне оценить рентабельность сделанных вами инвестиций в активы той или иной компании. Кроме того, потребуется чрезвычайная внимательность ко всем цифрам, даже к тем, которые, на первый взгляд, незначительны. Вам потребуется провести тщательный финансовый анализ, который состоит из нескольких основных этапов:

  • предельно внимательно изучите все данные о компании, в которую вы намереваетесь вкладывать средства. Для этого можно воспользоваться специальными ресурсами и сервисами, которые покажут динамику изменения цен на какие-либо инвестиционные активы (акции, облигации, фьючерсы и прочие). Также имеет смысл определить точки самых больших взлетов и падений, определить события, ставшие их причиной;
  • разработайте как минимум краткосрочный прогноз колебания цен на основании имеющейся у вас информации. При отсутствии достаточного опыта можно прибегнуть к услугам специалистов в области финансов. Долгосрочные прогнозы строить нет особого смысла, так как предсказать какие-либо события, лишь косвенно влияющие на развитие компаний, практически невозможно;
  • тщательно проверьте правильность своих расчетов, еще раз убедитесь в том, что учли абсолютно все факторы, способные, так или иначе, повлиять на колебания стоимости инвестиционных активов. Уделите особое внимание тем из них, которые могут повысить ваши риски. К ним можно отнести перенасыщение рынка товарами, производимыми компанией, рост цен, инфляционные потери и прочее.

Читайте также: Что продать для того, чтобы заработать денег

Такой анализ в сочетании с использованием формул, обеспечивающих возможность точно определить рентабельность инвестиций, поможет свести к минимуму риски и принять абсолютно правильное решение о приобретении тех или иных активов.

Рассказать друзьям:

Рекомендуем прочитать: