Венчурные инвестиции: что это такое

МонетыКак известно, в настоящее время в России активно развивается малый и средний бизнес. Государство делает все возможное, чтобы помочь начинающим предпринимателям встать на ноги, освоиться и постепенно расширять свое дело. Однако одной государственной помощи и поддержки зачастую не хватает – большинство родов деятельности, в перспективе приносящих прибыль, требуют серьезных денежных вложений. Одного пособия от правительства на открытие и учреждение своей фирмы не хватает – требуются инвестиции извне.

Изредка бывает, что предприниматель, соучредители или их друзья владеют достаточно серьезной суммой денег, которую могут вложить в развитие бизнеса. Однако значительно чаще у начинающих предпринимателей нет лишних денег, которые позволили бы развить бизнес, освоить новую сферу деятельности, расширить производство или увеличить штат работников. И здесь на помощь приходят инвестиции.

Что представляют собой инвестиции в принципе? Это своего рода долгосрочный вклад в деятельность фирмы, который может либо окупиться с процентами, либо не окупиться вовсе. Это своеобразная лотерея, где выигрывает тот инвестор, который отлично разбирается в тенденциях рынка, человеческой психологии, а также владеет серьезной долей удачи. Инвестирование – это всегда риск, даже если предприятию все пророчат процветание и отличное, прибыльное будущее. Тем не менее зачастую риск оправдан – инвестор получает серьезную долю от дохода предприятия, если планы учредителей осуществились, и фирма заняла свою нишу на рынке.

Инвестирование выгодно обеим сторонам. Предпринимателям, очевидно, выгодно получать долгосрочные займы на развитие собственного бизнеса. Даже при учете возврата средств в большинстве случаев бизнесмены получают значительно больше, нежели теряют. Увеличение производства, расширение бизнеса и долгосрочный рост прибыли стоят того, чтобы отдать небольшую долю от своих доходов инвестору. Вкладчик же, в свою очередь, получает возможность приумножить свои средства.

Сегодня мы поговорим более прицельно об одном виде инвестиций – венчурных. Из нашей статьи вы узнаете:

  • что собой представляют венчурные инвестиции;
  • кому они нужны;
  • как выбрать подходящий объект для инвестирования;
  • что такое венчурный фонд и как он работает.

Читайте также: В какое дело лучше всего инвестировать небольшие деньги

Какое инвестирование называется венчурным

На сегодняшний день в России огромное количество новых, инновационных проектов и фирм, так называемых «стартапов», а также компаний, реализующих научно-технические новинки. Все они нуждаются в серьезном инвестировании, причем на весьма длительный срок. Любой такой инновационный проект требует долгого времени на реализацию, поэтому инвесторы могут не рассчитывать на быстрый возврат средств и окупаемость вложенных денег.

Тем не менее подобные проекты весьма перспективны – как с точки зрения научно-технического прогресса, так и с финансовой. Поэтому вложения в подобные инновационные стартапы считаются весьма выгодными, хотя и довольно рискованными. Подобные вложения и называются венчурными.

В нашей стране венчурное инвестирование начало свое развитие относительно недавно, однако уже достигло определенных высот. Помимо частных венчурных инвесторов существуют и целые организации, которые называются фондами. Более подробно о венчурных фондах мы поговорим ниже, сейчас же давайте рассмотрим список компаний, которые нуждаются в венчурном инвестировании:

  • различные научные и технические инновации;
  • продвижение исследований инновационного характера;
  • воплощение новых научно-технических идей и схем;
  • абсолютно новые проекты фирм, стартапы.

Что такое венчурный фонд

Как уже было сказано, многие инвесторы собираются в организованные группы, чтобы финансово помогать новым организациям и интересным проектам. Подобные группы принято называть фондами. Подобные объединения развиты не только в венчурном инвестировании, но и среди всех прочих вкладчиков. Суть фондов в том, что инвесторы складывают «в общий котел» деньги для вложений, увеличивая таким образом размер финансовой помощи стартапам и предпринимателям.

Венчурные фонды отличаются от частных инвесторов в первую очередь тем, что вкладывают средства в более рискованные проекты. Суть в том, что фонд коллективно анализирует рынок, пытаясь найти максимальную выгоду, не обращая особого внимания на риск. Фонд заинтересован в том, чтобы получить более высокую, нежели среднерыночную, прибыль.

Венчурные фонды являются наиболее выгодной формой инвестиций как для вкладчиков, так и для предпринимателей. Первые в этом случае получают максимальную прибыль при средних инвестициях, а вторые могут рассчитывать на более серьезную материальную помощь, нежели от одного частного вкладчика. Тем не менее в России доля частных инвесторов до сих пор перевешивает венчурные фонды.

Читайте также: Есть ли смысл инвестировать в недвижимость в этом году

Как инвестору выбрать подходящий проект для инвестиций

Если вы планируете вкладывать свои деньги в какой-либо стартап или инновационный проект, однако не хотите участвовать в венчурном фонде, то вам стоит ознакомиться с этой простой инструкцией, которая позволит вам быстро определить, стоит ли вкладывать средства в данный проект или нет.

  1. Познакомьтесь лично с организатором проекта или предпринимателем. Зачастую инвесторы недооценивают человеческий фактор во время определения будущей убыточности или прибыльности предприятия, и зря. Данный фактор играет очень большую роль в развитии бизнеса. Вас должно насторожить, если организатор ведет себя вяло, говорит о своем бизнесе без интереса. Очень важно, чтобы человек был увлечен своей деятельностью, в противном случае из-за его же равнодушного отношения бизнес может прогореть, а ваши инвестиции не окупятся.
  2. Изучите рынок. Если вы хотите вносить инвестиции в инновационный проект, проверьте рынок на наличие товаров-заменителей, которые уже были представлены. Как правило, инновация не приживается, если она является лишь несколько улучшенной заменой старому товару. Лучше обратить свое внимание на принципиально новые идеи.
  3. Если вы сомневаетесь в своем выборе, обратитесь к специалисту. В настоящее время в России работает большое количество финансовых, экономических и юридических консультантов, которые смогут с большой долей вероятности предсказать развитие или упадок данного проекта.

Для посетителей нашего сайта действует уникальное предложение - вы можете получить бесплатную консультацию профессионального юриста, просто оставив свой вопрос в форме ниже.